Еженедельный обзор мировых масс-медиа: 1–7 февраля 2010 года
В центре внимания зарубежных медиа: Волкер против Сената и банков, Кьюомо против Bank of America, Британия против помощи, Швейцария против Германии, Российская Федерация против кризиса.
Призрак Волкера будет преследовать сенаторов США
Спрошлой семь дней американский президент Обама совместно со своим денежным советником 82-летним Полом Волкером, бывшим главой Федеральной резервной совокупности, настаивают на проведении реформы в банковском секторе. В соответствии с их предложению, банкам направляться запретить вести торговые операции за счет собственных средств и обладать ПИФами, и стоит сократить размеры банков.
Данный проект стал называться «закон Волкера», а его создатель утверждает, что именно внедрение новых правил окажет помощь не допустить следующий экономический кризис, поскольку большие коммерческие банки еще больше укрупнились и делаютрискованные ставки. Об этом информирует каналCNN.
Волкер предположил, учитывая собственный возраст, что он может и не дожить до следующего кризиса, что случится, в случае если банки и потом будут поддерживаться за счет средств плательщиков налогов, но, как пишет газетаThe Independent, он припугнул, что «его дух возвратится и будет преследовать сенаторов».
Но Сенат встретил предложение Белого Дома с прохладцей, а сенатор Кристофер Додд и вовсе объявил, что предложение, быть может, поступило через чур поздно. Он указал на то, что Сенат разрабатывал законодательную реформу в течение нескольких месяцев, и все может окончиться ничем только вследствие того что они «пробовали сделать через чур много». Более года с момента денежного спада в 2008 году Конгресс обсуждал, но не предпринял больших мер по ограничению рискованных практик, приведших к кризису.
Помимо этого, сенаторы атаковали такое предложение президентской администрации, как ограничение рыночной доли, подконтрольной банкам. Они кроме этого опасаются, что введение аналогичных законов может привести к выводу банковских активов в оффшоры.
Закон нацелен на такие большие американские банки, как JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Morgan Stanley и Goldman Sachs, акции которых быстро снизились по окончании заявлений.
Что касается того, какую долю дохода приносит банкам торговля ценными бумагами за счет собственных инвестиции и средств, тоThe Wall Street Journal приводит следующие цифры. В соответствии с отчетам Goldman, что, возможно, есть наибольшим игроком на этом поле, на торговлю ценными бумагами приходится только 7% годового дохода; Morgan Stanley, что закрыл все, не считая двух подразделений по торговле ценными бумагами за личные средства по окончании больших убытков в 2007 году, приобретает около 2-3% годовой прибыли от таких торгов.
J.P. Morgan и Bank of America Corp. торговля полезными приносит только около 1% либо менее в общей сумме годового дохода, а в Citigroup Inc. на долю аналогичных операций приходится менее 2% прибыли.
Сами же банкиры на слушании в Банковском Комитете Сената выразили недовольство по поводу предложения президентской администрации, о чем говорит газетаThe New York Times.
Джеральд Корриган, управляющий директор Goldman Sachs, и Барри Л. Зуброу, аккуратный вице-директор и президент по управлению рисками JPMorgan Chase, внесли предложение оценить настоящую деятельность банков и объявили, что предлагаемый Обамой-Волкером закон станет шагом назад в той работе, которую совершили регуляторы и законодатели для ликвидаций обстоятельств экономического кризиса.
По словам Зуброу, эти проекты ограничивают «не ту деятельность, что стала причиной кризис»: Bear Stearns, Lehman Brothers и Merrill Lynch обанкротились из-за чрезмерной подверженности рискам в недвижимости, а такие компании, как Wachovia, Washington Mutual, Countrywide Financial и IndyMac не сумели справиться с невыплатами по subprime-ипотеке.
Наряду с этим он сказал, что запрет на торговые операции за счет собственных средств, будет содействовать удорожанию кредитования без понижения системных рисков, притом, что регуляторы уже взяли возможность ограничивать применение застрахованных депозитов в аналогичных торгах. Кроме этого он объявил, что подобные законы, «искусственно ограничивающие деятельность и размер здоровых денежных компаний предоставляют конкурентные преимущества зарубежным компаниям и менее управляемым небанковским денежным учреждениям, что затруднит мониторинг системных рисков для регуляторов», что очень плохо скажется на росте экономики страны.
Джеральд Корриган внес предложение сенаторам делать различия между торговлей ценными бумагами за счет собственных средств и деятельность по управлению и хеджированию рисками, которая ведется в интересах клиентов. Он кроме этого увидел, что денежными рисками возможно действенно руководить и без прямого запрета, а, например, «методом твёрдого надзора».
КаналыBBC иCNN публикуют выводы доклада главного следователя по особо важным делам Нейла Барофски, уполномоченного оценить эффективность Программы помощи проблемным активам (TARP), реализованной американским руководством в конце 2008 года на сумму $700 млрд.
Согласно данным отчета, результаты расследования были неутешительными и вывод сделан простой: TARP не работает, будущие кризисы не предотвращены, главные цели программы не достигнуты. Основной проблемой программы остается то, что банки так же, как и прежде через чур громадны, а количество кредитования не увеличился.
Предполагалось, что программа сможет дать толчок американской экономике, которая возвратилась к росту во второй половине прошлого года по окончании долгой и глубокой рецессии. Но замысел не смог достигнуть главных мишеней, и реализовать меры по предотвращению новых кризисов.
По словам Барофски, «в случае если программа TARP спасла отечественную денежную совокупность от падения в пропасть в 2008 году, то при отсутствии весомой реформы мы так же, как и прежде едем по виляющей горной дороге, лишь на более стремительной машине». Он кроме этого подчернул, что кое-какие банки США остаются «через чур громадными для банкротства», тогда как инвесторы более, чем в то время, когда или, уверены, что правительство вмешается, дабы спасти их при нового кризиса.
У банков нет стимула для ограничения рискованных торгов, сказал он. Он кроме этого выделил, что посредством TARP не удалось расширить коммерческое и потребительское кредитование в Соединенных Штатах, что и являлось главной целью программы, причем кредитование снижается . Помимо этого, TARP не оказала помощи пострадавшим домовладельцам и не сократила безработицу.
Более либо менее хорошей новостью, отраженной в отчете, можно считать то, что программа обойдется налогоплательщикам дешевле, чем предполагалось первоначально, не смотря на то, что сумма остается «большой». В соответствии с предварительным подсчетам Бюджетного управления Конгресса, программа TARP будет стоить американским гражданам примерно $159 млрд. И, наверное, наказание за правонарушение все же приняло более либо менее настоящий оборот: Кеннет Льюис, бывший глава Bank of America, был единственным среди банковских топов, кому предъявлено официальное обвинение в мошенничестве на протяжении кризиса денежной индустрии.
Как информирует агентствоBloomberg, генпрокурор Нью-Йорка Эндрю Кьюомо направил иск против бывшего председателя банка, бывшего финдиректора Джозефа Прайса и самой компании: они якобы ввели в налогоплательщиков и заблуждение инвесторов в 2008 году, не сказав об убытках Merrill LynchCo. перед тем, как акционеры голосованием одобрили поглощение компании, и применяли эти убытки, для получения большего объёма средств от регуляторов в рамках программы помощи.
Юристы Льюиса, Прайса и банка уверены в том, что в подтверждение обвинений не предъявлено доказательств.
The New York Times приводит результаты увлекательного ежегодного опроса, совершённого компанией Forrester Research. В соответствии с его итогам, мельчайшее доверие потребители США проявляют по отношению к банку HSBC. Клиенты наибольших банков В США менее всего склонны верить, что их финучреждение действует в их заинтересованностях.
В опросе взяли оценку практически 50 денежных компаний на основании мнения более 4500 клиентов.
Нижние семь строчков «хит-парада» занимают, сверху вниз, Bank of America, Chase, Capital One, TD/Commerce, Fifth Third, Citibank и HSBC.
какое количество стоит швейцарская банковская тайна?
Как узнало агентствоBloomberg и швейцарские банки, их ахиллесовой пятой и основной угрозой клиентской конфиденциальности стали их личные сотрудники.
На этой неделе германский канцлер Ангела Меркель дала согласие на приобретение похищенных информации о квитанциях в швейцарских банках, через два года по окончании того, как Германия заплатила 5 млн. евро за эти, похищенные в LGT Group в соседнем Лихтенштейне. Согласно точки зрения юристов, таковой бизнес, что при полностью незаконных практиках делается приемлемым, являет собой сильнейшую угрозу для банков Швейцарии.
Готовность кабинетов министров платить за ворованные эти провоцирует напряженные отношения с Германией и Францией, поскольку Швейцария разглядывает возможность переговоров о содействии интернациональным налоговым расследованиям, и благодаря этого правительство страны внесет на рассмотрение закон, запрещающий управлению оказывать помощь к другим странам в случаях, касающихся кражи клиентских данных.
Полагая согласие Германии на сделку с мошенниками «контрпродуктивной», представители Швейцарской банковской ассоциации, в которую входят более 300 банков, выступили против нее.
Согласно точки зрения экспертов, стимулом к подобному поведению со стороны сотрудников банков есть цена, которую страны готовы заплатить за перечни: малоизвестный внес предложение Германии приобрести данные о 1300 держателей квитанций в швейцарских банках за 2,5 млн. евро.
Банк Англии приостановил программу валютного стимулирования
Как стало известно каналуBBC, управление английского Центрального банка решило не продолжать в будущем политику повышения финансовой массы, которая использовалась для стимулирования экономического подьема страны.
В рамках данной программы Банк вливал новые средства в экономику методом приобретения активов, таких, как правительственные облигации, дабы расширить количество кредитования в коммерческих банках. Несколько дней назад оказалось, что все ?200 млрд., предназначенные для данной программы, уже израсходованы. Помимо этого, Банк держал ставку на уровне ниже 0,5% в течение 11 месяцев подряд.
В соответствии с газетеThe Guardian, в сопровождающем этот ход заявлении представители банка заостряли внимание на хрупкости начавшегося в стране «вялого» восстановления экономики, и не показали намерения возвратиться к аналогичной политике в будущем, отметив, что «активность экономики должны поддерживать большой стимул от вливания финансовых весов, восстановление и слабый фунт экспортных рынков Англии».
Россию поменяет кризис
Экономист, доктор наук Нью-Йоркского Университета Нуриэль Рубини, заявил на каналеCNBC, что поменять экономическую совокупность России способно падение стоимости одного бареля нефти либо другой кризис.
Еще сравнительно не так давно Россию вычисляли одним из самый скоро растущих стабильных развивающихся рынков, наравне с Бразилией, Индией и Китаем (Бразилия, Россия, Индия и Китай), но в прошедшем сезоне экономика ухудшилась более чем на 8%, так как из-за падения стоимости одного бареля нефти снизились экспортные доходы.
Рубини уверен в том, что восстановление экономики наступит весьма не так долго осталось ждать, но неприятности России долговременен.
ВВП страны составил $1,7 трлн. в 2008 году, но из-за последствий кризиса снизился до $1,2 трлн., тогда как ВВП Китая вырос на 9% за прошедший год. Согласно точки зрения критиков, такая обстановка сложилась из-за зависимости от экспорта нефти и газа, и не сильный прогресса в таких сферах, как производство, технологии и инфраструктура.
Рубини видит «корень зла» в проблемах политэкономии: согласно его точке зрения, нефтяные и газовые доходы помогают личным заинтересованностям методом коррупции, и напротив. Он уверен, что обстановка «не изменится до наступления еще одного шока, будь то кризис либо падение стоимости одного бареля нефти, либо политическая перестановка, — что приведет к радикальным трансформациям в базисном экономическом режиме».
Правда, поскольку стоимость бареля нефти, наверное, останутся на самом высоком уровне, мотивации для аналогичных трансформаций не покажется в «ближайшем будущем», а нынешнее управление страны не владеет достаточной силой для введения реформ, согласно точки зрения Рубини.
Помимо этого, газетаThe independent и каналBBC кроме этого затронули тему спада в Экономике в Российской Федерации, написав о нехороших показателях за 15 лет: ВВП страны сократился на 7,9% в 2009 году если сравнивать с 5,6%-ным ростом в 2008 году. Действительно, ухудшение все же выяснилось пара меньшим, чем 8,5%, прогнозируемые правительством, но оно, однако, затронуло все нюансы русском экономики.
Но возобновление роста ВВП ожидается уже в 2010 году: повышение спроса и цен на энергоресурсы увеличатся, к тому же экономисты и вовсе уверены в том, что восстановление началось уже в течение последних трех месяцев, не смотря на то, что официальные эти по этому периоду еще лишь ожидаются.
