Финансовые мошенничества: как делаются деньги из воздуха
Новые схемы денежного мошенничества криминалисты со всех стран выявляют чуть ли не каждый год: у легендарного Остапа Бендера, практиковавшего массу способов относительно честного отъема денег у населения, последователи точно ни при каких обстоятельствах не переведутся. За время мирового финансового кризиса количество денежных афер, по свидетельству МВД, выросло легко до беспредела: люди стремились спасти собственные накопления от глобальных денежных катаклизмов, но в итоге попадались в ловушку нечистых на руку воротил.
По подсчетам американских экспертов, каждый год жертвами денежных мошенников становятся как минимум несколько миллионов человек во всем мире, а самыми популярными их орудиями остаются почтовые рассылки, Email и sms-сообщения. А английская организация с интересным заглавием «Управление добросовестной борьбе» в числе самый распространенных мошеннических схем приводит розыгрыши призов и фальшивые лотереи, зарубежные лотереи, продажи с предварительной оплатой, оказание услуг по предоставлению работы на дому, и всевозможные инвестиционные проекты. В более широкой трактовке понятие денежные мошенничества включает обман, злоупотребление доверием, подлог, перевод безналичных денежных средств национальных и публичных организаций в наличные доходы, получение незаконной прибыли от сокрытия фактических неуплаты и доходов налогов, фальсификацию учетных и расчетных платежных документов, получение незаконной прибыли и без того потом.
Схема Понти
В Российской Федерации денежное мошенничество либо денежная афера с девяностых годов ХХ века неразрывно связывается с понятием денежной пирамиды и именем Сергея Мавроди, осчастливившего соотечественников грандиозным механизмом называющиеся МММ. В действительности подобный механизм был придуман значительно раньше — в 1919 году, и не у нас, а в Соединенных Штатах. Его в первый раз запустил в воздействие некоторый Чарльз Понти, эмигрант из Италии.
Основанная Чарльзом компания The Securities and Exchange Company реализовывала векселя, якобы привязанные к интернациональным ответным купонам, каковые в то время выпускались в Европе, и давала слово своим клиентам прибыль в 50% уже в ближайшее время по окончании сделки. На самом же деле эти купоны возможно было обменять только на почтовые марки, другими словами они по сути собственной ни за что не могли выступать как инвестиционные инструменты.
Однако, хитроумный итальянец сумел организовать собственный дело так, что приобретал от продаж до двухсот пятидесяти тысяч долларов в сутки. Но процветал он недолго: уже в первой половине 20-ых годов XX века махинации Понти были разоблачены журналистами Post Magazine.
Схему Понти потом в различных интерпретациях копировали испанка Мария Бранка де Сантос, пакистанец Саид Сибтул Хассан Шах, американец Бернард Мэдофф, китаец Ван Фэн и кое-какие криминальные таланты русского происхождения, благодаря которым в стране оказались и после этого исчезали «Хопер-Инвест», «Русский Дом Селенга», «Властелина» и другие.
Банковские аферы
Часто мошенники действуют, представляясь сотрудниками какого-либо вымышленного либо реально существующего банка и умудряются вводить в заблуждение так не только несложных граждан, но и опытных банковских служащих.
В лапы аферистов смогут легко попасть люди, ищущие финансирование под бизнес-замысел и, к примеру, стабильно приобретающие отказы в классических банках. Им готовы предложить собственные услуги консультанты, якобы трудящиеся с западными кредитными организациями. Требуется всего лишь разрешить им откорректировать собственный бизнес-проект за определенную плату и позже нормально рассчитывать на стопроцентное инвестирование от зарубежного бизнес-ангела.
Но, очевидно, что по окончании получения денег так именуемые консультанты окончательно исчезают с поля зрения жертвы.
Вместо бизнес-замысла денежный мошенник может предложить и продажу банковской гарантии за внушительную сумму. Человек, хотя бы мало разбирающийся в правилах работы финансовой системы, точно знает, что банковские обеспечения не продаются — эта процедура мало чем отличается от процедуры оформления кредита.
Светлана Усанкова
