Криминал нацелился на электронное золото
Соучредитель компании-соперника PayPal – e-gold — устал от обвинений правительства в том, что его бизнес есть прикрытием для отмывающих деньги, террористов, воров детской и распространителей порнографии пластиковых картах // Виталий Медведев, MoneyNews. Специально для Банкир.Ру.
Через год по окончании того как Минюст США совершило обыски в его конторах, Дуглас Джексон (Douglas Jackson), глава фирмы Gold and Silver Reserve, управляющей e-gold, начал копаться в транзакционных записях собственных клиентов для противодействия и обнаружения людям, неправильно применяющим его совокупность. В прошлом месяце он (вернее, его подчиненные) заблокировали около 2000 квитанций. Помимо этого, управление компании добровольно передало детализированную данные о истории и счётах транзакций федеральным влияниям.
Джексон объявил, что на протяжении проверки разоблачил незаконное и прежде недоступное ему экономическое подполье. Джексон так обрисовывает эту громадный количество информации: Это все равно, что открыть нетронутую гробницу в Египте. Такое больше ни при каких обстоятельствах не повторится.
Запылившиеся следы от ног время от времени дают нам ключи к пониманию того, что делали люди.
E-gold – это электронная валюта, выдаваемая частным образом и подкрепленная настоящим золотом и серебром, хранящимся в банках Дубая и Европы (ОАЭ). По словам Джексона, в его совокупности каждый день открывают счета порядка 1000 новых пользователей и совершается от 50000 до 100000 транзакций.
Благодаря независимости от любой национальной платежной единицы, электроннаявалюта создала себеимидж неподконтрольной. Как раз исходя из этого ее не весьма жалует аккуратная власть, довольно часто публично именуя ее неизвестной, совершенной площадкой для криминальных элементов, осуждая за недоступность милицейским испытаниям.
Джексон объявил, что таковой образ неправилен. Не обращая внимания на то, что пользователь может открыть счет, применяя поддельное имя и proxy-сервер, дабы скрыть собственный IP-адрес, на сервере совокупностей e-gold окончательно останутся записи о совершённых им транзакциях. Это может оказать помощь влияниям отслеживать криминальные элементы.
По словам Джексона, в первый раз он понял возможность отмывания денег преступниками пластиковых картах через собственную совокупность в 2004 году. Тогда в новостях прошлаинформация о закрытии Тайной Работой сайта, где планировали кардеры. Джексон связался с Тайной Работой и попросил оказать ему помощь для поимки кардеров, однакоагентство категорически отказалось без объяснения обстоятельств.
В прошлом декабре Минюст совершило обыски в конторах Gold and Silver Reserve в Флориде и Мельбурне. На протяжении операции Goldwire было изъято более 100 пакетов с документами.
По существу, они вытряхнули все из отечественных компьютеров, забрали все документы, вследствие этого мы не могли трудиться в течении 36 часов, — пожаловался Джексон. Помимо этого, правительство заморозило банковские квитанции Gold and Silver в банках США. Компании удалось выжить только благодаря ее квитанциям в евро, иенах и фунтах, каковые пребывали за пределами США, поведал Джексон.
По словам Джексона, показания, эти преступниками под присягой, говорили о помощи Gold and Silver распространителям и террористам детской порнографии. Но позднее обвинители сняли уголовные претензии, заменив их иском с обвинением Gold and Silver в предоставлении нелицензированных одолжений по передаче денег.
Юристы Джексона заявляют, что обвинения неправомерны: Gold and Silver не есть компанией, передающей деньги, поскольку она не принимает наличные от клиентов, а лишь создаёт электронные переводы. Рассмотрение данного дела отложено до апреля, а представительница Минюста отказалась прокоментировать.
Джексон уверен в том, что вместо того, дабы нападать на него, власти и Тайная Работа должны были трудиться вместе с ним. До тех пор пока они пробовали выстроить дело против e-gold, он собирал улики, каковые имели возможность оказать помощь в борьбе против настоящих преступников.
В то время, в то время, когда были арестованы Shadowcrew, работники компании Джексона создали способ глобального поиска в совокупности транзакций e-gold. Джексон решил попытаться, сможет ли он выяснить кардеров в собственной совокупности, произведя поиск по полям memo. На этих полях, кроме этого как и на чеках, отправитель может сделать пометку о причине перевода денег.
Джексон уверен в том, что кое-какие кардеры, в особенности те, каковые всецело уверенны в собственной безопасности, не пробуют скрыть природу собственной деятельности.
Он искал по главным словам из новостной статьи о кардерах. Среди слов были такие как cvv, dumps и cob. Первые два относятся к закодированной информации на магнитной ленте пластиковых картах; окончательное слово значит change of billing, это относится к кредитно-карточным квитанциям, для которых мошенники меняют биллинг-адреса, вписав подконтрольные им.
Кроме этого Джексон искал никнеймы (псевдонимы) кардеров, применяемые в сети. Данные о них он почерпнул из новостей от силовых структур, и с конференции посвященной кибер-преступности. Перечень имен включал в себя: Zoomer, Kayser Sose, Smash, Segvec, Jilsi, Ragoo и John Dillinger.
Последний ранее говорил о собственных правонарушениях агентству Wired News, так же он сравнительно не так давно подписал соглашение о помощи влияниям.
По словам Джексона, некоторых мошенников, которых власти вычисляли неосуществимыми выследить, выяснилось легко отыскать при помощи e-gold. Одним из них, судя по данным собранной с его транзакций, был обучающийся школыиз Луизвилля, Огайо. Еще двоих он отследил в Египте по окончании того, как один преобразовал e-gold валюту и положил ее при помощи посредника на дебетовую карту, высланную ему курьером.
Джексон опознал главную группу квитанций, каковые были связаны с кардингом. По окончании чего, он создал перечень квитанций, каковые обменивались с ними валютой e-gold. Показались схемы.
К примеру, В первую очередь этого года один обладатель счета из Нью-Йорка делал почтовые переводы на сумму около 6,000$ раз в пятнадцать дней из трех различных отделений почты, преобразовал их в e-gold и отправлял второму пользователю e-gold на Украину. Всего он совершил около 30 почтовых переводов на сумму более чем $150,000.
На вторых квитанциях он нашёл транзакцию на сумму в $17,000 за пиво и $10,000 на приобретение кошельков от Louis Vuitton. в течении 14 дней в феврале один пользователь перевел валюту e-gold на сумму $29,000 для приобретения компьютеров Сони Vaio, через два дня он снова приобрел такие же компьютеры, но уже на сумму в $30,000, а через четыре дня сумма приобретения составила $40,000. Всего адресат взял более $900,000 в валюте e-gold за маленький временной отрезок.
Но более половины осталось на его счете.
Временной промежуток транзакций прошедшей весной совпал с новостями о волне краж пластиковых картах по всей стране. Это заставило банки переиздать карты, подвергнутые риску.
Сопоставляя такую данные, как временные отметки, IP-адреса, массивы паролей, Джексон время от времени имел возможность выяснить, в то время, когда один человек осуществлял контроль либо применял различные квитанции. У хороших неизменно, в то время, когда они залезают в Интернет, будет различный IP-адрес. Но в то время, когда ты иногда встречаешь нехороших, ни один счет не бывает с различными IP-адресами… они имели возможность применять статические IP-адреса, — говорит глава e-gold.
Джексон сделал вывод, что правоохранительные органы должны знать о его изысканиях.
В прошлом он приобретал много повесток в суд от FBI, Тайной Работы, Администрации США по контролю за применением законов о наркотиках, международных МВД — являлся на каждое совещание. Но в этом случае отыскать организацию, с которой возможно было трудиться, выяснилось весьма тяжело. По окончании того, как Тайная Работа отказалась трудиться с ним, он обратился к FBI и к Почтовой Инспекции США, но, и они ответили отказом.
По словам Джексона, одно из ведомств потребовало подписать документ о том, что, в случае если в ходе помощи, они найдут какую-либо данные, компрометирующую e-gold, у него не будет никакой защиты от судебного преследования. Он отказался ставить подпись, но начал помогать другим агентам и почтовым инспекторам добровольно.
Джексон признает некоторый неудобство от ответа делиться информацией с федеральными агентствами без суда. Данный движение может спасти e-gold от предстоящих нападок правительства, но в также время сводит на нет ее либеральный блеск.
Со своей стороны, его юристы не обеспокоены данным ответом. Они утвержают, что с февраля месяц представители правительства много раз давали слово вручить судебный ордер Джексону, но так и не сделали обещанного.
По словам Эндрю Итллмана (Andrew на данный момент), юриста Джексона: Ваши отношения с агентами закреплены документально, они запрашивают данные о конкретных людях, давая слово, что они будут позваны в суд. Лишь по причине того, что они ни при каких обстоятельствах, в конечном итоге, не вызывали его в суд, это не делает Джексона виновным. Это неприятности агентов.
Джексон же поступал добросовестно.
Кроме этого его юристы подчернули, что когда компания нашла показатели вероятных правонарушений, у нее не было выбора, не считая как передать данные правительству. По федеральному законодательству Джексона имели возможность обвинить в соучастии и помощи в отмывании денег, если бы он не сказал о странной деятельности.
По словам ведущего юриста Митчелла Фюерста (Mitchell Fuerst), Трудясь в некотором роде, e-gold формирует потенциал для ненадлежащего применения. Я считаю, что, имея ввиду такую возможность, у компании появляются этические и правовые обязанности не допустить подобные правонарушения.
Но компания вычисляет маловероятным то, что кто-либо, который связан с преступной деятельностью, подаст на e-gold в суд за блокировку квитанций либо выдачу информации о них правоохранительным органам.
Кевин Банкстон (Kevin Bankston) штатный юрист Electronic Frontier Foundation, заявляет, что e-gold нарушает собственную политику секретности, в которой сообщено, что компания не передаст данные ни в каком случае, не считая как согластно судебному вердикту. Ее действия смогут подвергнуть компанию искам по неисполнению контрактных обязательств, недобросовестной конкуренции и обманной рекламе.
В ноябре администрация e-gold ввела в строй непроизвольный скрипт, что блокирует счета, выявленные как странные. Электронные финансовые средства не блокируются, и обладатель счета может легко их перевести на другой счет, находящийся под его контролем, либо второму пользователю e-gold. По окончании этих операций, эти счета кроме этого блокируются.
Мы планируем сделать из таких людей что-то наподобие наживки, — говорит Джексон, — Они смогут входить в собственный счет и отправлять платежи тем, кто хочет взять деньги от них, но адресат берет риск на себя. Такая агрессивная политика злит некоторых пользователей, они утвержают, что они не делали ничего противозаконного, но, однако, их квитанции были заблокированы.
Цезарь Карранза (Cesar Carranza) обладает компанией называющиеся uBuyWeRush, которая реализовывает через Интернет избыточные и подлежащие ликвидации товары из трех магазинов в Калифорнии. Он применяет совокупность e-gold для некоторых заграничных клиентов вследствие того что в отличие от транзакций по средствам пластиковых картах и PayPal, e-gold платежи не подлежат отмене и не приносят дополнительных затрат продавцу. Я глубокоуважаемый продавец, — говорит он, — а не мошенник либо преступник.
Карранза был арестован в 2004 году, но ему не было предъявлено обвинение. В то время он реализовывал через eBay MSR-206s — устройства для шифрования информации на магнитной ленте пластиковых картах. Продажа таких устройств не есть нарушением закона. Но кардеры применяют их для переноса информации с ворованных кредитных и дебетовых карт на чистые карты.
Полиция обвинила Карранзу в продаже товаров террористам. Затем он реализовал часть собственного бизнеса, занимавшуюся MSR-устройствами.
В прошлом месяце его два счета в совокупности e-gold, на которых хранилось порядка 19,000$, были заблокированы без объяснения обстоятельств. По словам Карранзы, это не повредило его бизнесу, но он больше ни при каких обстоятельствах не воспользуется совокупностью e-gold. Кроме этого он разглядывает вероятные правовые действия для возвращения собственных денег.
Я более не доверяю таковой честности e-gold, — заявил он.
Источник: www.wired.com
