Оказание брокерских услуг: все должно быть задокументировано
Порядок оказания брокерских одолжений на фондовом рынке достаточно стандартизирован. В какую бы компанию не обратился клиент, метод его действий будет везде однообразен.
Как именно клиент действует на рынке ценных бумаг через брокера?
- Содержится контракт на обслуживание – именно он есть главным регулятором клиента и взаимоотношений брокера. Поручения клиента оформляются агентскими контрактами (агентский контракт, контракт рабочей группы, контракт поручения).
- Клиент вносит средства для приобретения ценных бумаг. Брокер открывает брокерский счет клиента в банке и перечисляет в том направлении средства. Порядок открытия особого брокерского счета ничем не отличается от порядка открытия простых расчетных квитанций, за исключение того, что банк при открытии для того чтобы счета потребует с брокера предъявить лицензию на оказание брокерских одолжений. В случае если брокер имеет личный депозитарий (большие денежные группы совмещают эти два вида деятельности), то хранение и учёт ценных бумаг осуществляется в том месте, в случае если нет, то клиент дополнительно пользуется услугами компании, имеющей лицензию на оказание депозитарных одолжений.
- Этап активного сотрудничества с брокерской компанией: заключаются соглашения, организовываются переводы денежных средств на счет клиента, либо вывод наличных средств. Все это делается по поручению клиента. Через брокерскую компанию физическое лицо может реализовать акции по рыночной цене, для этого клиент обязан предъявить брокерской компании паспорт и выписку о наличии акций, заключить контракт купли-продажи, в депозитарии переоформить акции на клиента, предъявить уведомление о идеальной операции и взять деньги от продажи акций.
- Клиент может давать поручения лично – для этого существуют особые Центры фондовых операций, в которых клиент имеет возможность смотреть за трансформациями котировок в настоящем времени и оперативно давать поручения брокеру. на данный момент все более популярными становятся совокупности Интернет-трейдинга – они предполагают большой уровень независимой работы.
Оказание брокерских одолжений предполагает исполнение множества дополнительных условий, каковые выяснены законом.
Обязанности брокера
В обязанности брокера в соответствии с ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.96 №39-ФЗ входит:
- Подробное информирование клиентов обо всем, что связано с исполнением посреднической деятельности. Брокер обязан донести сведения до клиентов так, дабы клиент смог в должной мере оценить риски по той либо другой сделке.
- Брокерам не разрещаеться умышленно искажать данные о полезных бумагах, стоимостях, эмитентах, искажать рекламную данные, тем самым принуждая клиента принимать заведомо невыгодное ответ.
- В случае если появляется обстановка конфликта брокер обязан срочно уведомить клиента об ее мерах и возникновении, каковые нужно принять для разрешения обстановки в пользу клиента.
- Брокер обязан прежде всего осуществлять сделки по поручению клиента, а после этого личные дилерские операции, в случае если брокер совмещает обязанности дилера и брокера.
- Брокер обязан делать поручения клиентов в порядке их очередности, учитывая условия задач.
- Брокер обязан делать поручения клиентов лично, кроме те случаи, в то время, когда сделки передоверяются второму брокеру при условии, что такая возможность прописана в контракте, или в случае если брокера к этому вынуждают события и интересы клиента. Но в этом случае клиент должен быть уведомлен о передоверии совершения сделок.
- Брокер обязан заблаговременно уведомить клиента о вероятном конфликте заинтересованностей клиента и самого брокера, в случае если такой может иметь место при исполнении определенного поручения. В случае если предупреждение не было сделано до начала действий, и конфликт стал причиной убыткам клиента, брокер обязан компенсировать убыток в порядке, предусмотренном законодательством РФ.
- Брокер ведет учет денежных средств клиентов, находящихся на брокерском счете, и предоставляет клиентам отчеты.
- Брокер вправе дать клиенту займ.
Оказание брокерских одолжений сопровождается ведением особого брокерского счета
Финансовые средства клиента находятся на одном либо нескольких особых банковских квитанциях (брокерские квитанции). Брокер не в праве зачислять личные финансовые средства на эти счета, не считая случаев возвратов клиенту, либо предоставления займов в порядке, прописанном в законе. Брокер самостоятельно ведет учет средств клиентов на этих квитанциях, и обязан отчитываться по любым операциям на брокерских квитанциях.
В случае если у брокера имеется финансовые обязательств, эти обязательства ни за что не смогут быть погашены за счет средств клиентов, находящихся на особых брокерских квитанциях.
Порядок предоставления займов брокером клиенту
Брокер может дать клиенту взаймы финансовые средства либо акции для осуществления сделок по купле-продаже ценных бумаг. Клиент при таких условиях обязан обеспечить займ принадлежащими ему ценными бумагами и ничем иным, либо ценными бумагами, каковые получает для клиента брокер. Это так именуемые маржинальные сделки.
Брокер в праве давать займы под проценты.
Людмила Одажиу
