Договор брокерских услуг: для регулирования взаимоотношений сторон
Юридическим документом, регулирующим все вопросы об оказании брокерских одолжений, есть соглашение. Он может именоваться: контракт брокерских одолжений, контракт об оказании брокерских одолжений, соглашение на брокерское обслуживание, соглашение о брокерском обслуживании. Каким бы не было его наименование, основное, что он регулирует неспециализированные взаимоотношения исполнителя и клиента.
Совершение операций на рынке ценных бумаг по поручению инвестора оформляется контрактом поручения либо контрактом рабочей группы. В первом случае брокер выступает в качестве Поверенного, во втором – в качестве Комиссионера.
поручения и Договоры комиссии оформляют сделки и являются приложениями и неотъемлемым элементом договора брокерских одолжений.
Типовой соглашение брокерских одолжений содержит следующие пункты (варианты подачи этих пунктов смогут различаться):
Предмет контракта
Сделки от имени и за счет клиента брокер совершает на основании какого-либо из двух соглашений: соглашения поручения либо разовой доверенности; сделки для клиента, но от имени Брокера, совершаются на основании контракта рабочей группы.
Порядок выполнения поручений
В этом пункте должно быть указано, чем руководствуется брокер при исполнении поручений клиента (к примеру, Правилами и действующим законодательством биржевой торговли). Типы сделок, каковые может заключать брокер. Сделки смогут осуществляться с настоящим товаром, либо с условием (подобная сделка похожа на обмен: клиент оформляет поручение, в соответствии с которому брокер при продаже товара клиента, обязан в один момент купить второй товар).
Типы поручений клиента брокеру: приобрести/реализовать товар по определенной цене (по текущей цене на бирже, не выше/ниже заданной в поручении).
В этом разделе кроме этого прописывается регламент клиента и действий брокера по осуществлению сделок. К примеру, метод может смотреться так:
- Клиент отправляет брокеру подписанный соглашение, либо доверенность на совершение сделки.
- Брокер сразу же приступает к исполнению поручения
- В контракте брокерских одолжений указывается срок за который брокер обязан выполнить дать отчет (контракт о заключении сделки прилагается) по окончании даты исполнения поручения, к примеру, три дня.
- Указывается срок, за который клиент обязан выплатить вознаграждение брокеру по окончании получения отчета – три дня. Прописывается срок, за который клиент может выразить собственные претензии по отчету брокера
Прописываются сроки:
- За который брокер обязан уведомить клиента о совершении сделки.
- Срок, за который брокер обязан представить отчет (контракт о заключении сделки прилагается) по окончании даты исполнения поручения.
- Указывается срок, за который клиент обязан выплатить вознаграждение брокеру по окончании получения отчета.
- Прописывается срок, за который клиент может выразить собственные претензии по отчету брокера.
- Сроки уведомления клиента брокером, о том, что товар снят с торгов (три дня).
- Сроки, в течение которых клиент обязан с момента получения извещения опустить цену либо снять товар с продажи.
- Прописывается сумма, которую обязан будет компенсировать клиент, в случае если товар был отозван с торгов.
Гарантии
Гарантии – в этом разделе определяются формы обеспечений оплаты товара клиентом (к примеру, заверенная справка о наличии средств на брокерском счете клиента, либо оригинал банковской гарантии), в случае если клиент реализовывает, то он обязан дать гарантию исполнения обязательства (к примеру, это возможно складская расписка). Указывается размер неустойки за срыв сроков поставки товара, либо за поставку товара в неполном размере. Неустойка взыскивается кроме причиненных убытков, ее размер устанавливается, к примеру, в процентах от цены товара, и прописывается в контракте поручения либо комиссии, в которых отражается все данные о видах обеспечений.
Условия расчета
Как именно определятся сумма вознаграждения брокера? Она возможно фиксированной либо установленной в процентах от суммы сделки и дифференцироваться от вида поручения либо сделки. Возможно установлено дополнительное вознаграждение брокеру в виде процента от общего объема сделок. Оказание информационных одолжений возможно бесплатным (другими словами цена этих одолжений будет уже учтена в процентах со сделки) либо прописана раздельно.
Устанавливаются кроме этого поощряющие платы брокеру, к примеру, за приобретение товара по цене ниже запланированной суммы, либо за продажу товара по более большой стоимости. В этом случае в контракте на брокерское обслуживание в качестве дополнительного вознаграждения указывается процент от суммы отличия.
Для физических лиц брокер есть налоговым агентом, следовательно, возмещения налога и порядок удержания на доходы определяется п. 2 ст. 226 НК РФ. В соглашении на брокерское обслуживания прописывается возмещение брокеру затрат на выплату и расчёт налога.
В соглашении на брокерское обслуживание указывается кроме этого: как именно клиент оплачивает услуги брокера (платежным поручением на счет брокера), каков порядок действий при неоплаты одолжений брокера (к примеру, брокер списывает сумму вознаграждения с брокерского счета клиента).
Порядок связи
Как осуществляется общение между клиентом и брокером? Через важных лиц клиента, регионального представителя брокера, через технические условия связи (смогут быть вынесены в приложение к соглашению)? Прописываются условия идентификации клиента (присвоение ему кода).
Ответственность сторон, порядок разрешения распрей
Прописываются суммы штрафов для брокера за неисполнение поручений, и для клиента за невыплату рабочей группы, либо нарушения срока платежа. Разрешение споров осуществляется через биржевой арбитраж, в случае если одна из сторон не согласна с ответом арбитража на бирже, она в праве обратиться в Национальный Арбитражный Суд.
Указываются сроки действия контракта, и основания для продления, прекращения (по соглашению сторон, тогда указывается срок, за который одна из сторон обязана известить другую сторону о расторжении контракта, либо имеется возможность расторжения контракта в одностороннем порядке), трансформации условий контракта (к примеру, по согласованию сторон).
В конце соглашения указываются приложения к нему и реквизиты клиента и брокера.
